“低风险 高回报”
“年化收益20% 稳赚不赔”
……
网络中有这么一种“高尚”的陌生人
有钱自己不赚
偏要手把手教你赚大钱
“稳赚不赔”的大项目
想方设法要分享给陌生的你
“一键提现、马上到账”
是不是很心动？
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注！意！
这些都是骗子精心谋划的骗局！
一旦落入陷阱
只会成为虚假投资理财类诈骗里
待宰的羔羊！
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近日
上虞农商银行曹娥支行
鑫丰分理处工作人员
在办理汇款业务时
怀疑客户陷入投资类诈骗
通过警银联动
最终成功阻止一起
异常投资转账业务
避免了客户20.9万元的财产损失
案件回顾
3月28日下午，客户潘女士和丈夫在两位女子陪同下，到网点要求开通手机银行，表示马上要进行转账。但其账户为前一日新开卡，且此次业务办理有两位陪同人员，这引起了大堂经理的重视，表示新开卡转账额度较小，需前往柜面办理转账。
随后，陪同人员立即开始代为填写两张收款方为不同省外的个人账户合计金额为20.9万元的电汇单。柜员通过反诈“四必问”，询问客户和对方的关系、往来原因、汇款用途，客户先后表示资金为工程款及亲戚间借款，前后矛盾。柜员得到客户允许，查看了客户与授意其汇款的“女儿”的微信聊天记录，发现该“女儿”与客户最近一次聊天在23年底，内容也为要求客户汇钱至外地银行，无其他生活聊天痕迹。网点工作人员结合前期学习案例，怀疑客户遭遇投资类诈骗，表示需要电话联系其子女核实情况，但被陪同人员制止与呵斥。此时柜员和大堂经理眼神交流，大堂经理上报网点主任，主任了解情况后立即报警处理，并拖延汇款流程。
经警察到场核实，该客户只有一名儿子，并无其他子女。儿子到场后表示对转账事项并不知情，也不认识陪同人员。经过银行工作人员和警察不断以类似案例对客户进行宣导，客户儿子意识到父母遇到了诈骗，承诺会好好劝导父母管理好自己的钱，并对工作人员表示了感谢。
随着电信诈骗的手段持续翻新，许多不法分子打起感情牌，潜在受害人客户被洗脑的情况日趋增多。该行专业人士也建议广大市民，陌生来电不轻信，个人信息不透漏，转账汇款多核实，引起足够的重视，筑好防诈骗安全墙。
作案手法剖析
第一步：引流
诈骗分子通过网络社交工具、短信、网页等多种渠道发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息，或者通过在公众号、微博、抖音、快手、知乎等网络平台上投放广告，宣称有内部消息和投资门路从而网罗目标，寻找受害人群体并建立联系。
第二步：洗脑
在建立联系后，通过聊天交流投资经验、拉人进入“投资理财”群聊、听取“投资专家”〝理财导师”直播授课等多种方式，以能够获取内幕消息、获得丰厚回报等谎言取得你的初步信任。
第三步：诱导
在骗取信任后，逐步诱导你登陆其提供的虚假网站、扫描二维码下载其分享的手机APP，指导进行投资理财操作，引导你初步小额投资试水，获得低额返利，继而取得进一步信任，为诱导你继续加大投资做好铺垫。
第四步：收割
继续鼓吹“稳赚不赔”、“高额回报”，诱导你加大资金投入。当在虚假投资理财账户显示有大额盈利，你想要提现时，对方就会以“登录异常”“服务器异常”“银行账户冻结”等理由，要求缴纳“解冻费““保证金”才能完成提现，若不如数缴纳，投资理财账户内的资金就会全部损失。通过这样的方式持续对你实施诈骗，当你察觉被骗后就会发现已经被对方拉黑，投资理财网站、APP也已无法登录。
快速识别
虚假投资理财类诈骗，
请记住这三招！
1.你在什么地方看到的广告
诈骗分子会在各种社交平台、微信群、朋友圈、网络搜索引擎上投放大量广告，在微博、抖音、知乎等APP的评论区宣称掌握各种投资技巧、内幕消息。
超八成受害者是从各种社交平台和骗子互加好友，从而被“赚钱经验”、“理财讲师”、“内幕消息”吸引到各大虚假投资平台。
2.你是以什么方式下载的投资APP
金融类APP在手机应用商城的上架审核十分严格，需要提供营业执照、证书、协议等相关资质文件。
由于虚假投资理财类诈骗APP无法通过正规途径在应用市场上架，诈骗分子只能通过创建网址链接、发送APK安装包或扫描二维码的方式让用户下载安装虚假投资理财APP或进入虚假投资网站。
3.充值投资到什么账户
虚假投资平台大多会要求受害人将资金转账到指定的个人账户或非当前投资平台的对公账户，而正规的交易平台只能转账到开设的专用对公账户。
同时，购买理财产品时，必须签订投资协议，资金将设置自动划扣。如果对方要求只能转账到个人账户或要求转账的对公账户与平台名称不符的，那么极有可能是虚假投资理财的“黑平台”。
警方提醒
切记，天上不会掉馅饼。宣称掌握各种“投资技巧”、“内幕消息”、“稳赚不赔”、“低成本高回报”的都是诈骗话术！不要轻信，切勿转账。如不慎被骗或遇到可疑情形，请注意保存证据，立即拨打110报警或96110咨询。
（来源：越牛新闻）
